Поможем разобраться с основами трейдинга за 6 уроков — системно, рационально и доступно
Рейтинг курса: 4,7
4.7/5
Что такое онлайн-трейдинг, как он работает и на какие 5 вопросов нужно ответить, прежде чем становиться трейдером
Онлайн-трейдинг воспринимается по-разному (будь то форекс трейдинг или торговля акциями — неважно). Кто-то убежден, что это финансовая пирамида, кто-то рассматривает финансовые рынки и трейдинг как казино, кому-то же это кажется сложным, недоступным бизнесом.
Что же такое трейдинг на самом деле и подойдет ли вам этот бизнес — ответим в статье понятным языком и простыми словами.
Полезные материалы, которые хорошо почитать перед продолжением:
Содержание
Видео
Онлайн-трейдинг, это...
Все сводится к тому, чтобы покупать дешевле, а продавать дороже (или наоборот). На этих ценовых разницах и формируется прибыль.
Рынки делятся на биржевые и внебиржевые.
Биржевой онлайн-трейдинг
Биржи — физические площадки для трейдинга (такие как Нью-Йоркская фондовая биржа или Московская биржа), где частные трейдеры, инвесторы, хедж-фонды или банки покупают и продают финансовые инструменты — преимущественно акции и облигации.
О стратегиях трейдинга на бирже поговорим чуть позже. Более развернутое же описание фондовых рынков — в статье Фондовые рынки мира — история и тренды в развитии.
Статистика алгоритмического трейдинга + новые статьи и новости финансовых рынков в нашем Telegram канале
Внебиржевой онлайн-трейдинг
Самый известный внебиржевой рынок — рынок форекс. Доля дилеров здесь — около 40%. Подробнее о рынке форекс — в статье Основы рынка форекс. История и статистика.
Основы онлайн-трейдинга, заработок на трейдинге
К основам трейдинга можно отнести:
- выбор финансового рынка или рынков (фондовый, валютный, фьючерсный, криптовалютный)
- выбор инструментов, с которыми трейдер будет работать (акции, валютные пары, фьючерсы, криптовалюты)
- создание торговых стратегий, их дальнейшая оптимизация и применение в лайв-трейдинге
Это первые шаги, через которые так или иначе проходит каждый начинающий.
Виды и стили онлайн-трейдинга
Вид трейдинга — подход, при котором трейдер выбирает для себя наиболее комфортные рамки. Критериями для выбора здесь могут служить:
- частота торговли
- время торговли (в зависимости от торговой сессии, к примеру)
- таймфрейм для торговли
- цели, которые преследует трейдер
Перечислим основные виды трейдинга:
- Скальпинг — высокочастотная ручная или автоматизированная торговля. Как правило, торговля ведется на мелких таймфреймах (М1-М15), время удержания сделки — от нескольких секунд до часа.
- Дейтрейдинг, или интрадей трейдинг — активная внутридневная торговля. Сделки держатся несколько часов и всегда закрываются в конце дня. Таймфреймы для работы — М15-Н1.
- Среднесрочная торговля. Свинг-трейдинг — сделки удерживаются от нескольких часов до нескольких недель. Самые популярные таймфреймы для работы — Н1-Н4.
- Долгосрочная торговля. Инвестирование — такие подходы чаще используются на фондовых рынках, так как там чаще проявляются затяжные тренды. Удержание инвестиционных позиций — от нескольких месяцев до нескольких лет. Таймфреймы для работы — D1, M1, W1.
За 1 час поможем разобраться с факторами успеха и причинами неудач на финансовых рынках. Бесплатно
Стратегии трейдинга
Любая торговая стратегия основывается на одном из приведенных ниже анализах.
Технический анализ (системный трейдинг)
Трейдинг, в основе которого лежат технические индикаторы и механические модели при принятии решений. Подробнее — в статье "Технический анализ и индикаторы — за и против"
Фундаментальный анализ
В основе фундаментального анализа — новостные, политические и экономические факторы. Подробнее — в статье "Фундаментальный анализ — научный взгляд"
Дискреционный анализ (интуитивный трейдинг)
Трейдинг, при котором правила стратегий могут меняться в зависимости от меняющихся рыночных условий. Подробнее — в статье "VSA анализ — основы и метод торговли"
Стратегии, основанные на любом из анализов, делятся на два типа:
- Трендовые (импульсные) стратегии — входы/выходы из рынка осуществляются только тогда, когда инструмент движется в определенном направлении.
- Стратегии на основе возврата к среднему (контртрендовые) — сделки осуществляются как против тренда, так и в периодах флэта.
Чаще всего любая стратегия основывается на паттернах.
Паттерны в трейдинге — определенные формации, сигналы, условия или события, которые подсказывают о покупке или продаже финансового актива.
5 вопросов, на которые нужно ответить, прежде чем становиться полноценным трейдером
И сперва разберемся, почему 90% начинающих предпринимателей или трейдеров терпят поражение. Здесь несколько гипотез.
Первая гипотеза — трейдинг часто преподносят как что-то простое и быстрое. Соответственно, начинающие трейдеры именно так себе эту сферу и представляют — сферу с легкими и быстрыми деньгами.
Вторая гипотеза — и она исходит из первой — психологическая. Человеческий мозг не любит долго в чем-то разбираться, и при этом не получать результат. Об этом мы поговорим чуть подробней, но позже.
Третья гипотеза — люди достаточно алчные. Ожидание быстрой выгоды и быстрых финансовых результатов ведет к повышению торговых рисков. И тут все просто: чем выше риск, тем выше шанс потерять значительную часть капитала (или вообще всю часть). После денежных потерь мотивация продолжать заниматься трейдингом отпадает.
Ок, как устроено все на самом деле?
За каждым по-настоящему успешным бизнесом или создателем стоит не самый легкий путь. Вот примеры:
- Рэй Далио — основатель хедж-фонда Bridgewater Associates. Прежде чем стать управляющим одного из самых крупных хедж-фондов полностью терял свой капитал, после чего начинал создавать финансовую империю сначала, подрабатывая финансовым консалтингом.
- Джек Ма — основатель Alibaba. Китайский предприниматель, который конкурирует (а иногда и превосходит) таких онлайн гигантов, как eBay и Amazon. В начале своего пути его не брали на работу даже в KFC, а свою компанию он создавал в душной маленькой комнате в Ханчжоу.
- Альберт Эйнштейн — идеолог современной физики — Общей теории относительности (он не бизнесмен, но его история также заслуживает внимания). В течение 7-ми лет ежедневно работал над созданием ОТО. Отвергался, а зачастую и высмеивался научным сообществом. Сегодня Общая теория относительности является главной физической моделью макромира, которая описывает пространство, время и все, что нас окружает.
- Томас Эдисон — создатель привычной нам всем лампочки (это не все его заслуги, но сейчас о главном достижении). Провел около 10 000 неудачных опытов и экспериментов, прежде чем добился положительных результатов.
Список продолжать можно долго. Но если понаблюдать за тем, что общего у людей, которые достигли каких-то высот, можно увидеть общий фактор — вера в свое дело, в свой путь или продукт. И эта вера перекрывала все негативные факторы: ошибки, потери, провалы, неудачи, разочарования.
Наш мозг устроен так, что он не готов подвергать нас трудностям или каким-то эмоциональным болям. Самый удобный режим работы мозга — “путь наименьшего сопротивления”. Если есть шанс получить что-то ценное без усилий — мозг вас туда обязательно направит. Только чаще всего вы ничего не получаете, а наоборот — теряете: здоровье, деньги, время или интерес (в лучшем случае). Это и есть боль, которая заставляет вас вернуться в комфортные рамки и больше ничего не предпринимать.
Так что вместе ответим на 5 вопросов, которые помогут вам пройти сложности трейдинга.
1. Вы готовы брать на себя риски
Финансовые рынки и риски друг с другом неразрывно связаны. Это вполне нормально, так как риски есть всюду. Полностью исключить их из нашей жизни не получится.
Хорошая новость в том, что любые риски регулируются и настраиваются. Каждый трейдер сможет выбрать для себя ту модель риска, которая будет ему комфортна.
Решение вопроса
Алчность и стремление к большим прибылям на первых этапах — ошибочный путь (и мы это уже обсудили). Отбрасывайте попытки стать богатым здесь и сейчас, уделите время изучению и практике. Почувствуйте, какие риски в трейдинге для вас комфортны и не заставляют волноваться.
Несколько примеров:
- Вы имеете стабильный доход на работе или в бизнесе. Выделяя некоторую сумму (пусть будет 1000$) на трейдинг, вы понимаете, что потеря этой суммы будет неприятна, но не критична (допустим, каждый месяц вы получаете 3000$). Таким образом, вы можете подбирать для себя более агрессивные риски, зная, что даже потеря 100% инвестиций не ударит по вашему карману.
- Вы открыли торговый счет на 100 000$ (допустим, у вас уже есть протестированная, оптимизированная стратегия) и создали “подушку безопасности” (пусть будет 10 000$, которые рассчитаны на “черный день”). 100 000$ — сбережения большей части вашей жизни. Рисковать ими нельзя. Таким образом, вы подбираете минимальные торговые риски, аккуратно подбираясь к поставленным целям.
Подробнее о том, как правильно работать с деньгами на торговом счете, а также какие риски уместны — в статье Вычисляем лот для форекс, фондовых и сырьевых инструментов.
2. Вы готовы работать в условиях неопределенности
Финансовые рынки имеют высокую долю неопределенности. Никто не застрахован от просадок или временных убытков. Это часть работы. Именно тогда, когда появляются первые относительно значимые убытки, трейдер начинает паниковать, что приводит к еще большим потерям.
Пример — на картинке ниже.
Брокеры и дилеры финансовых рынков обещают горы денег, но они не рассказывают о том, что каждый трейдер столкнется с неопределенностью. Мы же вам об этом рассказываем.
Решение вопроса
Финансовая неопределенность решается как раз наличием “подушки безопасности” или же небольшим, но пассивным доходом, который сможет покрыть ваши минимальные потребности.
Проверено на практике — если вы не гонитесь за деньгами и постоянно не волнуетесь о их зарабатывании, они приходят в вашу жизнь проще и быстрее. Парадокс.
Еще что может помочь с неопределенностью — тестирование торговых стратегий. Получая протестированные данные, вы будете знать, что ждать от стратегии/стратегий. Подробнее об этом — в статье Тестирование торговых стратегий на истории.
В дополнение ко всему вам понадобится правильная ментальная (мыслительная) настройка. С этим помогут книги умных ребят, которые знают побольше о неопределенностях, чем все мы вместе взятые.
Вот рекомендуемый список, благодаря которому неопределенность станет не такой страшной:
- Нассим Талеб. Все его книги заслуживают внимания, но наиболее подходящая к данной статье — “Антихрупкость”. В ней автор описывает принципы, которые смогут вас защитить от многих форс-мажоров, связанных с деньгами (и не только).
- Даниэль Канеман. Прародитель поведенческих финансов, автор книги “Думай медленно, решай быстро”. Поведенческие финансы — наука, которая описывает поведение человека при принятии финансовых решений в условиях *тадааааам* неопределенностей. Наша статья Психология трейдинга. Поведенческие финансы подробнее расскажет об этом, а полноценный курс сделает вас мудрее при принятии решений в трейдинге.
4 урока курса "Психология трейдинга" доступны бесплатно
Не упустите преимущество перед другими трейдерами.
3. Вы обладаете терпением
Путь к прибылям на финансовых рынках может быть долгим. Чтобы достичь своих финансовых целей, сперва нужно изучить принципы ценообразования, разобраться с выбором стратегии, создать ее, а также оптимизировать для определенного финансового инструмента.
Терпение — отличный союзник в трейдинге. На создание и оптимизацию одной стратегии может уйти несколько месяцев, и бывает такое, что она не дает тех результатов, к которым вы стремились. Приходится начинать сначала. Но такова часть работы, часть бизнес-процесса. Подробнее о этих процессах мы рассказываем в статье В чем потенциал системных трейдеров и как его развивать.
Нетерпеливые трейдеры в лучшем случае успевают что-то заработать в краткосрочной перспективе. В худшем же варианте теряют все деньги сразу.
Решение вопроса
Если вы только знакомитесь с трейдингом, заложите один год на процесс изучения и получения практики (и это при ежедневной работе). Не рассчитывайте на прибыль в первые месяцы. Гораздо прагматичней сначала получить качественные навыки, а уже потом стремиться заработать деньги. В долгосрочной перспективе вы будете далеко впереди тех, кто не обладал терпением и ставил быстрый заработок на первое место.
Даже хорошие стратегии какое-то время могут не приносить деньги. Иногда это растягивается на месяца. И только терпеливый трейдер, знающий свою стратегию или портфель стратегий, пройдет такие фазы спокойно и без проблем. Ниже — пример подобной стратегии.
4. Вы готовы будете выделить на трейдинг относительно крупную сумму
Чем больше сумма для трейдинга будет в вашем распоряжении, тем ниже риски вы будете нести. Разберемся с этим парадоксом.
Крупные суммы позволяют:
- Производить диверсификацию — работать с разными финансовыми рынками (форекс, фондовые, сырьевые или криптовалютные)
- Не торговать часто. Частота торговли напрямую влияет на сумму издержек, которые вы заплатите брокеру. Низкая частотность торговли — низкие издержки, высокая частотность торговли — высокие издержки
- Держать минимальные риски на сделку. Таким образом отпадает необходимость повышать риски и кредитное плечо (при маленьком депозите), чтобы заработать те же деньги
- Распределять средства по разным брокерам, что тоже будет давать бонус к снижению форс-мажорных рисков
Понятие “относительно крупный депозит” — поверхностное. Все мы живем в разных городах и странах с разным ценообразованием. Но если отметить средний “относительно крупный депозит” — эта цифра будет около 50 000$. Опять же, сейчас мы говорим о тех трейдерах, которые рассматривают трейдинг как основной бизнес и основной источник дохода. Для остальных подойдет депозит и в 100$.
Решение вопроса
Понятно, что не у всех есть крупные суммы для трейдинга. И именно для этих целей есть сервисы вроде PAMM (Percent Allocation Management Module).
Такие сервисы позволяют подключаться инвесторам к успешным управляющим. Инвесторы получают свою прибыль, а управляющие — свои комиссии за управление. Все счастливы.
Так что фокусируйтесь на качестве вашей торговли — ручной или системной. При хороших результатах инвесторы сами вас найдут.
5. Вы готовы постоянно развиваться и адаптироваться к рыночным реалиям
Ни 1 000 000$ на торговом счете, ни 7 прибыльных месяцев подряд, ни восходящий без конца тренд не должны в вас внедрять излишнюю самоуверенность. Всегда нужно помнить, что рынок прав, и он это может доказать в любой момент.
Незапланированные денежные потери появляются тогда, когда трейдер получает излишнюю уверенность, перестает развиваться и забывает про риски. На финансовых рынках не задерживаются те, кто останавливается в своем развитии. К развитию отнесем следующие факторы:
- Саморазвитие — интеллектуальное, эмоциональное, духовное — любое, которое делает вас лучше.
- Развитие профессиональных качеств. Сюда отнесем как навыки ручного трейдинга, так и навыки создания, тестирования, а также оптимизаций торговых стратегий. Нельзя создать одну стратегию, основанную на какой-то одной идеи, и работать с ней всю жизнь. Так не бывает. Постоянные исследования, адаптации, тестирования гипотез — вот что отделает плохого трейдера от хорошего.
Решение вопроса
Как уже говорили — рынок всегда прав. Это простое знание будет стимулировать вас к движению и развитию. Тогда и результаты будут расти.
Изучайте новые рынки, тестируйте новые стратегии, уделяйте время оптимизациям — пусть все эти процессы станут частью вашей трейдинг-жизни.
Заключение
Ок, все пазлы сложены. Формула успешного трейдинга есть. Самое сложное — применять эту формулу в жизни. Вот здесь многие и сталкиваются с трудностями, хотя трудностей в этой формуле быть не должно — это всего лишь набор привычек. Создавайте правильные привычки, тогда и вопросы “Можно ли заработать на трейдинге?” или “Как заработать на трейдинге?” будут отпадать сами собой.
Онлайн-курсы по трейдингу, которые помогут на старте
"Начинающий трейдер". Подробнее — клик по изображению.
"Как работает рынок Форекс". Подробнее — клик по изображению.
"Системный трейдинг". Подробнее — клик по изображению.
"Психология трейдинга и инвестиций". Подробнее — клик по изображению.
Материалы
Поделиться статьей
С радостью ответим на ваши комментарии
Читайте также
Павел Овсянников
Сооснователь Empirix. Ритейл-трейдер и квалифицированный инвестор. Автор 80+ статей и 6 курсов. На финансовых рынках с 2012 года. Создает, тестирует и оптимизирует алгоритмические торговые стратегии, управляет системным фондом. E-mail для связи: paul@empirix.ru