Можно ли заработать на трейдинге и не попасть в 95% проигравших?
Да, можно. Только мы пойдем от обратного — разберемся, как сперва деньги не потерять.
По статистике, только 5% трейдеров остаются в плюсе. Поговорим об одной из главных психологических ловушек — эффекте Даннинга–Крюгера — и о том, как его обойти.
— Материал создан: март 2023.
— Материал обновлен: июль 2025.
Для эффективного старта:
- Вводная статья: Трейдинг для начинающих с нуля. 3 главных шага.
- Чтобы разбираться в психологии трейдинга: Психология трейдинга и инвестиций. Поведенческие финансы.
Содержание
Видео
Прежде чем отвечать на вопрос "можно ли заработать на трейдинге", разберемся, как не потерять
Вообще, 95% неудач свойственно не только трейдерам. Из тысячи стартапов Кремниевой Долины выживают единицы, до вершины карьерной лестницы доходят меньшее количество сотрудников, а из нескольких тысяч профессиональных футболистов только несколько десятков — звезды.
95% — условная цифра. Но факт остается: большинство людей терпят неудачи, тогда как меньшее количество людей добиваются успехов.
Разберемся, почему все так «несправедливо».
Что такое эффект Даннинга-Крюгера и как он проявляется в трейдинге
Эффект Даннинга-Крюгера — когнитивное искажение, которое объясняет склонность людей с низким опытом или экспертизой в какой-то области сильно переоценивать свои навыки.
Эффект был назван в честь Дэвида Даннинга и Джастина Крюгера, психологов, которые впервые описали его в 1999 году. Изучим этот эффект визуально.
По горизонтальной оси у нас опыт, по вертикальной — уверенность. Разберем этот график на примере начинающего трейдера.
Точка 1 — первое знакомство с финансовыми рынками
Человек мог увидеть рекламу «зарабатывайте 100% в месяц» или «в трейдинге все просто» и решить, что трейдинг действительно простая деятельность с быстрыми результатами. Дальше он открывает несколько сделок, получает какие-то прибыли, и его гипотеза подтверждается — здесь можно заработать быстро и много.
Парадоксально то, что на первом этапе вам действительно может везти. И это везение может длиться месяцами, а иногда и годами. Подробнее об этом писал Нассим Талеб в своей книге «Одураченные случайностью». У нас есть статья по его материалам: 5 идей Нассима Талеба, которые полезны каждому трейдеру или видео ниже.
Ок, так трейдер плавно подходит к точке 2 — «пику глупости».
Точка 2 — "пик глупости"
Здесь уже сформировалось ложное убеждение, что трейдинг — это просто, так почему бы не поторговать с большими плечами и на все сбереженные деньги, интуитивно открывая сделки. Здесь начинаются первые просадки, количество убыточных сделок растет, а прибыльные закрываются быстро и не покрывают убытки. Трейдер либо теряет крупную часть капитала, либо сразу всю сумму. Но самоуверенность пока никуда не девается. Почему этот фактор вредит — в статье Как самоуверенность влияет на результативность трейдинга.
Точка 3 — "яма страданий"
Начинается болезненный путь к точке 3. И эта ключевая точка, потому что здесь и остаются 95% трейдеров, виня в своих потерях финансовые рынки, продавцов обучения или поставщиков сигналов. Всех, но не себя. Уверенность уходит к минимуму, но зато приобретается хоть и болезненный, но все же опыт.
Аналогичная фаза есть и в мире стартапов — «долина смерти». Это промежуток времени, когда инвестиции заканчиваются, подтверждения ценности продукта нет (нет так называемого product/market fit), и как быть дальше — непонятно. Такие периоды самые эмоциональные — нужно либо менять модель бизнеса (торговый подход) или же закрывать проект (уходить с рынка). 95% выбирают последнее — по эмоциональным или финансовым аспектам.
Самые целеустремленные остаются. Начинается медленный период рационального обучения и осмысления происходящего. Так и формируется точка 4.
Точка 4 — прагматизм и первые системные результаты
В этой стадии трейдер понимает, что он мало что понимает («Я знаю, что ничего не знаю» — очень полезное определение Сократа для рациональных людей). Финансовые рынки открываются с новой стороны — научной. Трейдер начинает:
- тестировать стратегии;
- проводить моделирования рисков;
- разбираться в анализе данных;
- меньше следить за шумом вокруг финансовых рынков.
И даже на этой стадии бывают неудачи, сложности и просадки. Что вполне нормально! Это и есть эволюция трейдера — решение задач по мере их поступления.
На этом этапе трейдер уже имеет какой-то круг общения и единомышленников, потому что разобраться со всем в одиночку практически невозможно. Кто-то умеет программировать, кто-то лучше работает с данными, а кто-то — исследователь торговых гипотез. Чаще всего на этом этапе формируются команды системных трейдеров. Подробнее о нашей команде — в статье Как устроена трейдинг-команда Empirix и почему в одиночку достигнуть финансовых результатов — сложно.
Шпаргалка по трейдинг-ошибкам, которые надо избегать, — в нашем Telegram 📈
Выводы по эффекту Даннинга-Крюгера
Если определить эффект Даннинга-Крюгера в 4 факторах, вот что получится:
- Ограниченные знания. Из-за ограниченного понимания начинающие трейдеры могут ложно считать, что обладают достаточными знаниями и навыками для успешной работы. Что является для них иллюзией.
- Чрезмерная уверенность. Трейдеры, не обладающие компетентностью, могут быть чересчур оптимистичны относительно своих способностей. Эта чрезмерная уверенность может привести к значительным финансовым потерям из-за повышения кредитных плеч и хаотичных сделок.
- Отсутствие объективной оценки. Еще одной характеристикой эффекта Даннинга-Крюгера является отсутствие самосознания. Трейдеры с ограниченными знаниями могут неточно оценить свою компетентность или распознать свои недостатки. Они игнорируют предупреждения или обратную связь от более опытных трейдеров и упорно держатся за свои убеждения.
- Реализация компетенции. Когда трейдеры получают больше опыта и знаний (вместе с ошибками), они часто начинают осознавать пробелы в своем первоначальном понимании. Это приводит к снижению чрезмерной уверенности и более объективной оценке своих способностей.
Нет ничего постыдного в том, что вы находитесь где-то в первых стадиях кривой Даннинга-Крюгера. Практически каждый проходит через разные ложные убеждения — наша картина мира никогда не бывает на 100% точной. Важно понять, где конкретно вы находитесь сейчас и точно ли картина вашего финансового мира не иллюзорна. Определить это — уже полдела.
И теперь переходим к тому, как все же попасть в 5% успешных трейдеров.
7 предстоящих этапов, чтобы начать зарабатывать на трейдинге
Для выживания на длительной дистанции трейдер должен постоянно развиваться и приспосабливаться — это станет вашей привычкой. Часть из этих отдельных «эволюций» — ниже. Они несложные, но требуют много времени, за которое трейдер адаптирует свое мировоззрение, обретает необходимые реальные навыки и инсайты.
Этап 1: не верьте в быстрый успех
Давайте признаем, когда брокер рассказывает о возможностях заработка на финансовых рынках, он дает неполную картину. Брокер хорошо знает, что 95% клиентов теряют деньги с течением времени. Иногда он рапортует, что 35% клиентов закончили месяц с прибылью. Это похоже на правду, но на длинной дистанции успешность приходит к базовому показателю.
Давайте также признаем, что и вы можете быть слишком доверчивыми и вполне искренне верить, что заработок реален без серьезной подготовки. В итоге мы получаем благодатную почву для конфликта, который всегда возникает благодаря двум участникам: вам и брокеру. Еще как начинающий трейдер вы верите, что статистика не о вас и что вы попадете в 5% успешных (возвращаемся к Даннингу-Крюгеру и излишней самоуверенности).
Трейдинг — очень структурный и последовательный бизнес. Как и в любом другом бизнесе, здесь потребуется усердие, вовлеченность и рациональное мышление. Отбрасывая иллюзии на старте, вы уже сильно повышаете шансы на успех.
Этап 2: читайте и смотрите много полезных материалов
На дистанции успех возможен только благодаря жертвам. С первого дня в трейдинге вы начинаете жертвовать. Самое лучшее, чем можно жертвовать ради успеха, — это время и интеллектуальные усилия. В начале пути легко уйти не туда и затеряться, поэтому ниже приводим список тем для изучения:
- Топ-книги по трейдингу и инвестициям для начинающих — собрали наши любимые книги, которые отлично помогут на старте.
- Почему трейдеры теряют деньги, веря в прогнозы и следуя за толпой — если вы сразу пойдете по тому вектору, который описан в статье, сможете сэкономить годы и тысячи долларов.
- Эволюция трейдера — наш флагманский курс, где структура знаний и навыков собрана последовательно.
Этап 3: займитесь черновой работой
Научиться торговать — все равно что научиться кататься на велосипеде. Нужно просто начать, падать, вставать, пока не научишься держать равновесие. Красота трейдинга в том, что для перехода на автоматизацию не нужно тратить реальные деньги. Понадобится только время и интеллектуальные ресурсы.
Поэтому разработка и бэктестирование стратегий — лучшее, что может быть для трейдером. Такой процесс поддерживает сам себя. Можно очень быстро оценить качество торговой идеи, если сделать по ней робота и протестировать его на истории. После чего мы либо продолжаем адаптировать эту идею, либо отклоняем вовсе. Процесс очень увлекательный, как компьютерная игра или интересное путешествие. В следующих шагах узнаем, как сделать это путешествие более эффективным.
Этап 4: сохраняйте самообладание и рискуйте тем, что можете потерять
Когда процесс отбора заканчивается и у нас на руках есть несколько кандидатов-стратегий, для них нужно обязательно найти деньги, чтобы запустить их на реальном счете. Трейдеру просто необходимо увидеть плоды долгих часов разработки, тестирования и отбора стратегий.
Для первого запуска стратегий подойдет любой минимальный капитал, достаточный, чтобы выполнялись требования по минимальному объему сделки. Ну и не стоит сразу ожидать, что этот счет станет одним из основных источников дохода. Это придет потом.
Постарайтесь запустить как можно больше различных алгоритмов, пробуйте комбинации алгоритмов на разных счетах, даже на демо. Наборы из нескольких алгоритмов всегда торгуют лучше, чем роботы-суперзвезды. Об этом можно узнать в статье Супер-алгоритм против нескольких середнячков.
Такой опыт бесценен. Это в разы лучше, чем читать книги или общаться на форумах с другими начинающими трейдерами.
Этап 5: найдите партнеров
Трейдинг — сложный бизнес. Ведение такого бизнеса в партнерстве с кем-то всегда лучше. В нашем случае это сотрудничество с несколькими трейдерами, которые взяли на себя историческое тестирование, обработку отчетов и запуск процедур по форвардному тестированию. В обмен они прокачивают собственные навыки конструирования и оценки торговых стратегий.
Если делать это одному, то нужно положить годы. Но когда у вас в друзьях трейдеры с разными компетенциями и ресурсами, вы в отличном положении. Поэтому трейдинговые компании имеют более высокие шансы на успех, чем индивидуальные трейдеры. У компании больше ресурсов, они более гибкие, лучше привлекают инвесторов и рекламируют себя. Подробнее — в видео ниже.
Этап 6: запустите стратегию в лайв и получите опыт боевого системного трейдинга
Запуск алгоритмических стратегий на реальном счете — это серьезный шаг, очень эмоциональный. Но когда перед запуском все протестировано, а объем сделки вычислен до тысячных долей процента, все проходит гладко.
Вывод алгоритмов в живую торговлю означает, что вы поднялись на новый уровень в этом бизнесе.
Когда стратегии запущены на платформе, алгоритмический трейдинг превращается в очень скучную работу. 90% времени ты смотришь на алгоритмы и видишь, что никаких результатов нет. 5% времени счет заходит в неприятные, но контролируемые (с точки зрения рисков) просадки. За таким немного больно наблюдать. 5% времени — это эйфория, когда алгоритмы ловят крупные рыночные тренды. В целом, все работает близко к принципу Парето.
Здесь также применима аналогия с велосипедом: нужно просто делать. Запуск алгоритмов на реальных счетах — это необходимость. Вы отлично поработали, затратили десятки и сотни часов рабочего времени, наладили сложный процесс, и он просто должен довести вас до финальной точки, когда алгоритмы запускаются на платформе и начинают совершать сделки.
Этап 7: всегда учитесь
Просто исключите убеждение из головы, что обучаться не нужно. Точка.
Мы — это набор привычек, а вовсе не показатель IQ или кто какой университет с каким дипломом закончил. Преобладание полезных привычек сделает вас более интересной и продуктивной личностью. Привычка обучаться всю жизнь должна быть среди ваших любимых. Вот несколько цитат для мотивации:
- Рэй Далио: «Люди, которые не умеют учиться на ошибках, обречены повторять их. Преврати привычку анализа ошибок в свой главный инструмент роста».
- Уоррен Баффет: «Чтение — как сложный процент: эффект накопления огромен, но его видно только со временем».
- Джеймс Клир: «Успех — это продукт ежедневных привычек, а не разовых усилий».
Мысль формирует эмоцию. Эмоция запускает действие. Действие повторяется и становится привычкой. Привычка формирует характер. Характер определяет твою жизнь.
Мысли напоследок
Итак, можно ли стабильно зарабатывать в трейдинге? Да, вероятность составит около 5%. Кто же будет формировать эту вероятность? Вы, конечно.
Чтобы попасть в когорту успешных трейдеров, нужно пройти несколько серьезных этапов, затратных по времени и ресурсам, нужно выработать несколько важных навыков и адаптировать свое мировоззрение по ходу дела.
За 1 час поможем разобраться с факторами успеха и причинами неудач на финансовых рынках. Бесплатно
Материалы
- Бесплатный вводный курс: Начинающий трейдер.
- Полный курс для рациональных трейдеров: Эволюция трейдера.
- Сообщество системных трейдеров: Empirix Prime.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Это когнитивное искажение: новички переоценивают свои знания и навыки, делают необдуманные сделки и несут убытки. Признаки — чрезмерная уверенность при малом опыте и игнорирование своих ошибок.
- Психология: страх, жадность, переоценка собственных возможностей.
- Отсутствие системы: торговля без чёткого плана и правил.
- Неправильное управление рисками: большие лоты без стоп-лосса.
- Работа на подсказках и прогнозах: следование за толпой вместо анализа.
- Построить систему: понятный алгоритм входа и выхода.
- Управлять риском: размер позиции не более 1–2 % от депозита.
- Постоянно учиться: разбирать чужие и свои ошибки.
Поделиться статьей
С радостью ответим на ваши комментарии
Читайте также
Павел Овсянников
Сооснователь Empirix. Ритейл-трейдер и квалифицированный инвестор. Автор 130+ статей и 10 курсов. На финансовых рынках с 2012 года. Создает, тестирует и оптимизирует алгоритмические торговые стратегии, управляет системным фондом. E-mail для связи: paul@empirix.ru
3 комментария к “Можно ли заработать на трейдинге и не попасть в 95% проигравших?”
Статья стимулирует к действиям. Спасибо
Хорошая статья,познавательно ,будем учится,спасибо.
Благодарим за обратную связь!