Вернуться к: Инвестиции на финансовых рынках для начинающих
Финансовые рынки совмещают в себе несколько отдельных рынков. К основным относят: фондовые, валютные, фьючерсные, криптовалютные. Какие из них наиболее доступны на старте — в этом уроке.
Фондовые рынки — рынки ценных бумаг
Фондовые биржи — физические площадки, которые находятся в каждой развитой и практически в каждой развивающейся стране. Так, например, в США это New York Stock Exchange (NYSE) на Уолл-Стрит (есть еще NASDAQ и несколько других, чуть меньших). В России — московская фондовая биржа (MOEX) и санкт-петербургская, в Англии — лондонская LSE и так далее.
Фондовые биржи обеспечивают контроль и регуляцию в торговле ценными бумагами (акции, облигации, паевые фонды и ETF — скоро о них поговорим подробней). Приобретая, к примеру, акции Apple на определенной бирже, будьте уверены, что вы становитесь совладельцем этой компании. Пусть и ваша доля будет составлять 0,0..01%. Но в «физическом» плане вы становитесь ее собственником («физическом» стоит в кавычках, так как сейчас все акции в электронном виде. Пощупать их не получится).
Фондовая биржа за все это и несет ответственность — чтобы ваши акции были вашими, и в любой момент вы смогли бы с ними сделать все, что захотите.
Капитализация бирж выглядит примерно так:
Список часто меняется, но вот биржи США давно и уверенно стоят на первых местах. Их капитализация составляет около 40 трлн $. Капитализация же всего мирового рынка составляет почти 90 трлн $.
Фондовые рынки — самые доступные рынки для пассивных инвестиций, если сравнивать их с остальными площадками, которые мы рассмотрим ниже.
Валютный рынок — рынок Forex
Рынок Forex (Foreign Exchange, или FX — обмен иностранной валютой) — еще одна часть финансового рынка. По официальным данным (bis.org) на 2019 год (следующие данные будут в 2022 году), это самый ликвидный и «толстый» рынок из всех существующих. Дневной оборот составляет 6,59 трлн $.
На рынке Форекс торгуются валютные пары, в которые также можно (и нужно) инвестировать.
Первое отличие валютного рынка от рынка фондового — децентрализация. Рынок форекс не имеет физической привязки к какой-то стране, городу или улице. Этот рынок межбанковский и полностью электронный.
Второе отличие — если акциям свойственно расти (к примеру, рост индекса S&P 500, куда входит 500 крупнейших компаний Америки, сопоставляется с ростом всей американской экономики в целом), то валютные пары могут двигаться в двух направлениях более активно. К примеру, если валютная пара EUR/USD снижается, это значит, что евро ослабевает, а американский доллар укрепляется. Продавая евро, вы автоматически встаете на сторону доллара и его укрепления.
Таким образом, инвестиции на валютном рынке могут фокусироваться в двух направлениях — и на падение, и на рост. Инвестиции же на фондовом рынке чаще устремлены на рост актива (на рост акций).
Вероятнее всего, каждый из вас так или иначе уже является инвестором в валютный рынок — если хоть раз в жизни вы держали сбережения в валюте, значит, вы стали форекс-инвестором.
Помимо валютных пар, на рынке форекс можно покупать CFD контракты на золото, серебро, нефть. Эти инструменты тоже будут участвовать в вашем инвестиционном портфеле.
Для более подробной информации о инвестициях в валютный рынок оставляйте заявку по кнопке ниже — подробности придут вам на почту.
Фьючерсный рынок
Этот рынок создан для хеджирования рисков и дополнительной диверсификации. Хеджирование также можно описать, как «частичная фиксация прибыли/убытков».
Так как фьючерсный рынок — рынок спекулятивный (частотность сделок значительно выше), то он меньше всего подходит для долгосрочных инвестиций. И чтобы не забивать сейчас голову лишней информацией, просто прочитайте короткое описание фьючерса в нашем словаре — этого будет вполне достаточно.
Криптовалютный рынок
В 2017 году стоимость биткоина (главной криптовалюты) выросла в 20 раз — с 1000$ до 20 000$. Этот рост привлек внимание всех — от подростков и их друзей, до крупных инвесторов, которые до этого относились к рынку скептично. В конце 2020 и начале 2021 биткоин продолжил свой дикий рост (с 8000$ до 50 000$ и выше).
Можно ли инвестировать в этот рынок? Да. Но этого точно делать не надо, если вы только знакомитесь с финансовыми рынками.
Причин на это несколько:
- Криптовалютный рынок имеет сложную регулирующую структуру (а где-то ее вообще нет). Новичкам сложнее в ней разобраться и легче попасть в неблагоприятные обстоятельства.
- Криптовалюты имеют волатильность значительно выше, чем классические инструменты. Это значит, что вы можете как быстрее заработать, так и быстрее деньги потерять (чаще по статистике происходит именно второе).
- Криптовалютный рынок нельзя назвать консервативным. А рынки с высокими рисками всегда заставляют инвестора понервничать. Там, где эмоции, там и иррациональные действия. Это относится абсолютно ко всем. Так что если вы еще не «настроили» свою психологию на рациональное принятие решений — не спешите с этим рынком. Подробнее о психологической настройке — в статье Психология трейдинга. Поведенческие финансы.
И даже если вы решитесь инвестировать после всех предостережений, то пусть это будут не больше 5-10% от всех ваших сбережений. Диверсификация должна быть с вами на всем инвестиционном пути.
«Диверсификация при любом уровне доходности снижает риск, или при заданном уровне риска повышает доходность. Это своего рода бесплатный сыр. Диверсификация улучшает ваш портфель.»
Дэвид Свенсен, директор по инвестициям фонда Йельского университета.
Ок, вот картинка того, из чего состоит весь финансовый рынок.
