Вернуться к: Инвестиции на финансовых рынках для начинающих
В чем отличия трейдинга от инвестиций. Какой подход проще использовать новичку на старте. В чем различия основных 3-х подходов и на изучение какого из них потребуется больше времени.
В чем отличия трейдинга от инвестиций
Главное отличие двух этих подходов — время удержания сделок и их частотность.
Трейдинг подразумевает удержание сделок от нескольких секунд и часов (скальпинг, дейтрейдинг), до нескольких дней или месяцев. Алгоритмический трейдинг, который мы используем на валютном рынке, работает по такому же принципу, только 99% рутинных процессов здесь совершают алгоритмы.
Более подробная информация — в курсе Начинающий Forex трейдер.
Инвестиции нацелены на более долгосрочные подходы — от полугода до нескольких лет.
Активные инвестиции
Это некий “гибрид” между трейдингом и инвестициями.
При активных инвестициях инвестор сам выбирает акции (или любые другие инструменты) в свой портфель, определяет момент их покупки, время удержания сделок, а также сам просчитывает риски на отдельные сделки и портфель в целом. Весь этот процесс может повторяться постоянно — какие-то инструменты из портфеля исключаются, какие-то добавляются, где-то риски снижаются, а где-то повышаются.
Активные инвестиции подразумевают постоянный анализ финансовых рынков, мониторинг отчетностей компаний и изучение других фундаментальных факторов, которые могут влиять на цены активов.
От трейдинга такой подход отличается тем, что сделки здесь удерживаются значительно дольше по времени.
Пассивные инвестиции
Здесь инвестор руководствуется подходом buy and hold — купи и держи.
Все так и происходит — пассивный инвестор выбирает готовый инвестиционный портфель (к примеру, какой-нибудь ETF), покупает его, ну и дальше держит, ничего в нем не меняя.
Исследования говорят о том, что пассивные инвестиции набирают обороты в США. За последние 5-6 лет объем под управлением пассивных фондов и инвесторов увеличился с 16,4% до 26% (Are passive funds really superior investments? An investor perspective. Financial Analysts Journal).
Для новичка в области финансовых рынков пассивные инвестиции будут лучшим решением. И вот почему:
- вам не нужно тратить сотни часов на изучение финансовых рынков, методов их анализа и другого инструментария;
- вам не нужно проводить за компьютером несколько часов в день — пассивные инвестиции требуют вашего минимального участия;
- пассивные инвестиции — наиболее консервативный подход к финансовым рынкам. Именно с таких аккуратных шагов и надо начинать путь инвестора.
Спустя какое-то время вы обязательно получите дополнительные знания и навыки. И уже после этого вы сможете добавлять риски, включать в свой портфель активные инвестиции или же пробовать алгоритмические подходы — все, что угодно. Но пусть это будет после.
“Я верю в полезность использования лучшего из того, что придумали другие. На мой взгляд, вряд ли можно просто сесть и додуматься до всего самостоятельно. Ни у кого не хватит для этого ума.”
Чарли Мангер, партнер Уоррена Баффетта и вице-президент компании Berkshire Hathaway.
