20+ брокеров и 9 регуляторов — как и какого брокера выбрать
Как и какого брокера выбрать новичку — вопросы, которые не утихнут никогда. Это вполне закономерно, так как когда дело касается личных финансов или инвестиционных решений, хочется получить наиболее оптимальный вариант. Об этом и будет речь в статье — как выбрать брокера для торговли на форекс или на фондовом рынке.
Содержание
Высокая надежность
Великобритания. Регулятор FCA (Financial Conduct Authority)
Один из самых авторитетных регуляторов. Под их надзором находится 58 000 фирм, так или иначе связанных с финансовыми рынками.
FCA — негосударственная организация, но отчитываются они перед финансовым министерством Великобритании. История их деятельности насчитывает уже около 30 лет.
Основные обязанности и направления регулятора:
- Защита клиентов. Как сами пишут FCA на официальном сайте: «Наша задача — предоставлять качественные и безопасные услуги для клиентов, которые выбирают брокеров с лицензией FCA. Защита интересов клиента — первостепенная задача.»
- Проверка брокеров и дилеров. Опять же, цитата с их сайта: «Мы отслеживаем каждую фирму, которая пытается выйти на финансовые рынки и проверяем ее по всем стандартам и правилам. Только после этого принимается решение о выдаче лицензии. Ежегодно проводится аудит и контроль каждой фирмы. Если мы выявляем несоблюдение правил, то могут последовать штрафы, отмена лицензии или же даже требование о компенсации средств клиентам.»
- Развитие «здоровой» конкуренции. «Когда конкуренция работает хорошо, клиент имеет полный набор возможных критериев «за» и «против». Он имеет выбор и опциональность. Фирмы же, в свою очередь, вынуждены конкурировать за потенциального клиента, что приводит к развитию новых услуг и технологий. Таким образом формируются действительно качественные компании и услуги, а низкокачественные организации не выдерживают конкуренции и уходят с рынка.»
В случае банкротства форекс-брокера, имеющего лицензию FCA, для клиентов будут действовать компенсации потерянных средств — счета до 50 000 фунтов стерлингов компенсируются полностью.
Брокеры с лицензий FCA
Oanda. Дата основания — 1996. Минимальный депозит — от 0$. Максимальное плечо — 1:100.
Admiral Markets. Дата основания — 2001. Минимальный депозит — от 0%. Максимальное плечо — 1:500.
FxPro. Дата основания — 2006. Минимальный депозит — 100$. Максимальное плечо — 1:500.
Saxo Bank. Дата основания — 1992. Минимальный депозит — 10000$. Максимальное плечо — 1:100.
Interactive Brokers. Дата основания — 1978. Минимальный депозит — 10000$. Максимальное плечо — 1:40.
Швейцария. Регулятор FINMA (Swiss Financial Markets Authority)
Швейцарский независимый регулятор финансовых рынков. Не менее авторитетный регулятор, чем FCA. Исторически сложилось, что швейцарские банки и их регулирующие органы крайне педантичны, когда дело касается финансов. Это является не менее важной чертой, когда дело касается и форекс-брокеров.
Основные направления регулятора:
- Лицензирование компаний, которые хотят получить выход на финансовые рынки
- Аудит всех компаний, которые имеют лицензию FINMA
- Разрешение споров между клиентами и компаниями
- Регулирование банковского сектора
Основные задачи FINMA — защищать интересы инвесторов, кредиторов, а также поддерживать высокий статус швейцарской банковской системы. Для этого в любой момент от любой компании могут потребовать документы на отчетность, или же даже приедут проверять квалификацию сотрудников компании.
Брокеры с лицензией FINMA заслуживают доверие, так как система работы швейцарского регулятора имеет наивысшие стандарты качества.
Брокеры с лицензией FINMA
Dukascopy. Дата основания — 1998. Минимальный депозит — 1000$. Максимальное плечо — 1:200.
Swissquote. Дата основания — 1996. Минимальный депозит — 1000$. Максимальное плечо — 1:100.
Соберите основы трейдинга в единую систему
Бесплатный курс «Начинающий трейдер 3.0»: устройство рынка, управление риском и первые шаги к системной торговле.
Америка. Регулятор FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)
Америка — центр мировой экономики. Так и FINRA является «локомотивом» в области регулирования деятельности на финансовых рынках.
Вот что они пишут на своем сайте: «FINRA — негосударственная, некоммерческая организация. Конгресс США наделил нас правами по защите прав инвесторов. Таким образом, мы обеспечиваем честную и прозрачную работу финансовых брокеров и дилеров.»
Основные функции и задачи регулятора:
- Эффективно контролировать брокерские фирмы
- Пристально следить за функциональностью американских рынков
- Выявлять мошенников или недоброкачественных брокеров/дилеров, своевременно предупреждая об этом инвесторов
FINRA — строгий, но справедливый регулятор. Брокерских компаний на Уолл-Стрит больше, чем в любом другом месте на земле. Тем не менее регулятору удается следить за качеством работы каждого из них.
К тому же законодательная система США строга и к тем, кто ведет мошеннический бизнес на финансовых рынках. Часто в СМИ всплывают истории, как тому или иному товарищу дали 20 лет за финансовое преступление.
Таким образом, брокеры, имеющие лицензию FINRA, являются эталоном качества и доверия со стороны клиента.
Брокеры с лицензией FINRA
Oanda. Дата основания — 1996. Минимальный депозит — от 0$. Максимальное плечо — 1:100.
Interactive Brokers. Дата основания — 1978. Минимальный депозит — 10000$. Максимальное плечо — 1:40.
Ameritrade. Дата основания — 1975. Минимальный депозит — 2000$. Максимальное плечо — 1:50.
Кипр. Регулятор CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)
С 2008-го года Кипр стал частью Евросоюза. Таким образом, CySEC имеет статус европейского агенства по регулированию финансовых рынков, что ставит его в статус с высоким доверием.
В отличии от предыдущих регуляторов, CySEC относится с государственной организации. Основные цели и задачи CySEC:
- Поддерживать статус кипрского рынка ценных бумаг как одного из самых безопасных, надежных и привлекательных направлений для инвестиций
- Защищать права инвесторов и следить за эффективностью развития финансового рынка
- Выдавать лицензии брокерским компаниям, а также следить за их деятельностью в течение всего времени
- Запрашивать и анализировать любую информацию, относящуюся к деятельности брокерских компаний
CySEC основан в 2001 году и с того времени только наращивал свой авторитет и экспертность как регулятора.
Статистика алгоритмического трейдинга + новые статьи и новости финансовых рынков в нашем Telegram канале
Брокеры с лицензией CySEC
ForexClub. Дата основания — 1997. Минимальный депозит — 0$. Максимальное плечо — 1:500.
FxPro. Дата основания — 2006. Минимальный депозит — 100$. Максимальное плечо — 1:500.
FXTM. Дата основания — 2011. Минимальный депозит — 5$. Максимальное плечо 1:1000.
LiteForex. Дата основания — 2005. Минимальный депозит — 10$. Максимальное плечо — 1:500.
Средняя надежность
Россия. Регулятор КРОУФР (Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков)
Некоммерческая организация, деятельность которой началась в 2003 году. Примерно тогда началась зарождаться и форекс индустрия в России.
Вот что входит в обязанности КРОУФР:
- разрешение вопросов и споров участников международных финансовых рынков;
- сертификация участников международных финансовых рынков;
- обеспечение выполнения обязательств сертифицированных участников международных финансовых рынков.
Нужно отметить, что КРОУФР — не полноценный регулятор, а всего лишь «надзиратель», который может в большей степени следить за развитием брокерской индустрии, но в меньшей степени регулировать их.
Брокеры под мониторингом КРОУФР
ForexClub. Дата основания — 1997. Минимальный депозит — 0$. Максимальное плечо — 1:500.
Alpari. Дата основания — 1998. Минимальный депозит — 0$. Максимальное плечо — 1:1000.
Alfa-Forex. Дата основания — 2003. Минимальный депозит — 0$. Максимальное плечо — 1:200.
Instaforex. Дата основания — 2007. Минимальный депозит — 1$. Максимальное плечо — 1:1000.
Россия. Регулятор ЦБ (Центральный банк РФ)
Именно эти ребята на данном этапе могут регулировать, а также выдавать и забирать лицензии брокеров.
Честно сказать, пока все выглядит сыровато, а на сайте вся информация по этому вопросу не имеет понятной структуры и разбросана по разделам. Принятый закон о форекс-дилерах в 2014 году пока еще имеет пробелы, в связи с этим лицензии как выдаются, так и отзываются (в начале 2019 года ЦБ отозвал лицензии — именно российские лицензии — у Alpari, Forex Club и еще у нескольких других брокеров).
Условия торговли у брокеров с лицензией ЦБ также оставляют желать лучшего. К примеру, не везде можно открывать счета в валюте — только в российских рублях.
На сегодняшний день лицензию ЦБ имеют 4 брокера.
Брокеры с лицензией ЦБ
Alfa-Forex. Дата основания — 2003. Минимальный депозит — 0$. Максимальное плечо — 1:200.
ВТБ форекс. Дата основания — 2009. Минимальный депозит — 2000$. Максимальное плечо — 1:200.
Финам. Дата основания — 1994. Минимальный депозит — 0$. Максимальное плечо — 1:200.
ПСБ форекс. Дата основания — 2016. Минимальный депозит — 1500$. Максимальное плечо — 1:40.
Австралия. Регулятор ASIC (Australian Securities and Investments Commission)
ASIC основан в 1998 году. Относится к средним по влиянию регуляторам. Может помочь в ряде случаев, но глобального давления на все действия брокеров не имеет.
Основные задачи и цели ничем не отличаются от других регуляторов:
- Поддержание и улучшение финансовой системы
- Контроль нарушений в финансовом секторе
- Разрешение споров между инвесторами и финансовыми компаниями и т. д.
Регулятор ASIC не является плохим, — он является менее понятным, чем остальные регуляторы из группы с высокой надежность. В связи с этим снижается и доверие.
Брокеры с лицензией ASIC
EToro. Дата основания — 2007. Минимальный депозит — 50$.
FXOpen. Дата основания — 2005. Минимальный депозит — 1$. Максимальное плечо — 1:500.
AVATrade. Дата основания — 2006. Минимальный депозит — 100$. Максимальное плечо — 1:400.
Низкая надежность
Белиз. Регулятор IFSC (International Financial Services Commission of Belize)
Регулятор основан в 2007 году и отвечает за деятельность финансовых учреждений на территории Белиза.
Низкий уровень надежности связан с тем, что получить лицензию IFSC довольно просто. Через регулятора проходят сотни брокерских фирм разных масштабов и многие из них не осуществляют честную и прозрачную деятельность.
Брокеры с лицензией IFSC
Alpari. Дата основания — 1998. Минимальный депозит — 0$. Максимальное плечо — 1:1000.
Roboforex. Дата основания — 2009. Минимальный депозит — 0$. Максимальное плечо — 1:2000.
FXTM. Дата основания — 2011. Минимальный депозит — 5$. Максимальное плечо 1:1000.
Британские Виргинские Острова. Регулятор BVIFSC (Financial Services Commission)
Офшорный регулятор, через которого прошли тысячи различных финансовых компаний. Хоть и процесс регистрации компании здесь сложнее, нежели чем в Белизе, это не говорит о том, что регулятор более надежный.
Основные бонусы, из-за которых привлекаются брокерские компании, это минимальные комиссии и налоги на ведение бизнеса. В связи с этим все халявщики стремятся зарегистрировать здесь свои компании.
Наверное, это главный регулятор, которого надо обходить стороной.
Брокеры с лицензией BVIFSC
Forex4you. Дата основания — 2007. Минимальный депозит — 20$. Максимальное плечо — 1:1000.
FiboGroup. Дата основания — 1998. Минимальный депозит — 0$. Максимальное плечо — 1:500.
Заключение
Хочется добавить, что брокеры под регулированием, к примеру, Белиза, не являются по умолчанию плохими. Если ваш депозит относительно небольшой (до 10 000$), можно смело работать с ними. С одним из них мы работали в течение 6 лет (не будем называть с кем именно, чтобы не посчитали за рекламу) — никаких проблем с котировками, ни с вводом/выводом средств не было ни разу.
Если же ваши средства больше, чем 10 000$, стоит выбирать брокеров с более надежными регуляторами. Суммы в размере 100 000$ и выше требуют лучших брокеров и регуляторов, которые входят в рейтинг с высоким доверием.
И помните про диверсификацию даже здесь — никто не запрещает вам открывать счета у 2-х или 3-х брокеров различного формата и торговать с 3-мя разными счетами. Таким образом ваш риск потери 100% капитала по форс-мажорным обстоятельствам всегда будет стремиться к нулю.
Успехов.
Материалы
Полный список всех брокеров и регуляторов можно найти на сайте brokers.ru.
Поделиться статьей
С радостью ответим на ваши комментарии
Читайте также
Павел Овсянников
Сооснователь Empirix. Ритейл-трейдер и квалифицированный инвестор. Автор 150+ статей и 10 курсов. На финансовых рынках с 2012 года. Создает, тестирует и оптимизирует алгоритмические торговые стратегии, управляет системным фондом. E-mail для связи: paul@empirix.ru